开封市人民政府办公室关于印发开封市既有居住建筑供热计量及节能改造管理实施细则的通知
河南省开封市人民政府办公室
开封市人民政府办公室关于印发开封市既有居住建筑供热计量及节能改造管理实施细则的通知
汴政办[ 2012 ] 79号
各县、区人民政府，市人民政府有关部门：
《开封市既有居住建筑供热计量及节能改造管理实施细则》已经市政府同意，现印发你们，请认真贯彻执行。
二○一二年六月五日
开封市既有居住建筑供热计量及节能改造管理实施细则
第一章 总 则
第一条 为扎实推进我市既有居住建筑供热计量及节能改造工作，根据《民用建筑节能条例》（国务院令第530号）、《河南省财政厅、河南省住房和城乡建设厅关于转发〈财政部、住房和城乡建设部关于进一步深入开展北方采暖地区既有居住建筑供热计量及节能改造工作的通知〉的通知》（豫财建〔2011〕27号）和河南省住房和城乡建设厅《关于印发〈北方采暖地区既有居住建筑供热计量及节能改造项目验收办法〉的通知》（建科〔2009〕296号）等文件精神，针对既有居住建筑供热计量及节能改造工作特点，结合本市实际，特制定本细则。
第二条 本细则所称既有居住建筑供热计量及节能改造（以下简称“既改”），是指对不符合民用建筑节能强制性标准的既有居住建筑的围护结构、供热系统、采暖制冷系统、照明设备和热水供应设施等实施节能改造的活动。
第三条 “既改”对象应同时满足以下五个条件：
（一）2007年10月1日前竣工的，且具备改造价值的居住建筑；
（二）不属于城市房屋征收范围，且正常安全使用年限在20年以上的居住建筑；
（三）按照《河南省既有建筑节能改造技术规程》的规定，达不到节能65％标准的居住建筑；
（四）采用集中采暖方式，但未实现供热计量及分室温度控制的居住建筑；
（五）单体工程不宜少于3000平方米或小区居住建筑面积不少于5万平方米的居住建筑。
第四条 “既改”资金来源按照国家财政部、住房和城乡建设部和省、市有关文件执行。
第五条 市住房和城乡建设行政主管部门负责全市“既改”工作的监督管理和指导。
市财政行政主管部门负责“既改”项目奖励和配套资金的落实及监管。
各区人民政府及其建设、财政行政主管部门应当依照本细则的规定负责本行政区“既改”项目的组织实施和协调。
业主委员会或受业主委员会委托的具有法人资格的单位，作为建设单位负责“既改”项目的具体实施。
第六条 市、区有关行政主管部门，办事处及其有关社区，建设、设计、施工、监理单位及中介机构，应加强对“既改”工作基本知识、基本政策、基本法律法规的学习研究，广泛进行宣传发动，提高全社会对“既改”工作的理解和认识，不断增强全社会参与“既改”工作的积极性。
第二章 建设单位工作程序
第七条 对符合本细则第三条规定条件的既有居住建筑，由负责“既改”的建设单位按照本章规定程序逐步实施。
第八条 建设单位应积极开展宣传教育，进行动员发动。采用张贴公告、印发宣传页、召开大会等方式进行宣传动员，必要时应挨家挨户进行宣传动员，要求产权所有人填写“既改申请表”存档备案。
第九条 建设单位应收集整理改造项目的原始基本资料，主要包括：原工程设计审批合格的施工图纸、竣工图纸、建造年代、计算书、变更资料、业主信息等有关资料和信息。
第十条 建设单位进行项目申报。填写申报书、编写申报资料，经区建设行政主管部门同意，报市住房和城乡建设、财政行政主管部门。申报材料主要包括：项目申报书和项目可行性研究报告（见附件二：既有居住建筑供热计量及节能改造项目申报材料编写指南）。
第十一条 建设单位应委托专业机构对改造项目实施节能诊断（见附件三：既有建筑节能诊断要求）。
第十二条 建设单位按初步估算向业主收取应由业主承担的“既改”资金部分，并设立单独账户，由建设单位或业主委员会统一使用管理，实行多退少补。
第十三条 建设单位委托有资质的设计单位进行节能改造施工图纸设计（一般委托原建筑图纸设计单位承担）。
第十四条 建设单位委托有资质的施工图审查机构进行施工图审查；施工图审查合格后，报市住房和城乡建设行政主管部门办理备案手续。
第十五条 建设单位委托有资质的工程造价单位进行工程预算。
第十六条 建设单位委托有资质的工程招标代理单位进行工程招标，同时报市建设工程招投标办公室备案，并接受监督。
第十七条 建设单位与各中标施工、监理等单位签定合同。
第十八条 建设单位制定切实可行的“既改”实施方案。实施方案应包括组织领导、责任分工、工作计划、管理措施等基本内容。
第十九条 建设单位在制定实施方案的同时应办理工程质量和安全监督备案手续，并接受监督。
第二十条 建设单位组织各中标单位严格按照施工图纸和本细则有关规定进行施工、监理。
第二十一条 建设单位应组织“既改”项目各责任主体进行竣工自检自改。
第二十二条 建设单位委托具有资质的能效测评机构进行测评，经确认达到验收条件，向市住房和城乡建设、财政行政主管部门提交申请验收报告及申请资料，市住房和城乡建设、财政行政主管部门组织专家对“既改”项目进行综合验收合格后，并报市建筑工程质量监督机构备案。
第二十三条 建设单位应在验收备案的同时委托有资质的工程造价单位进行工程决算，并报市财政评审中心进行决算审核。
第二十四条 凡需要进行委托办理的事项均应与被委托单位签订委托协议。
第三章 建筑围护结构节能改造
第二十五条 屋面节能改造工艺流程及标准：
（一）基层清理应干净、平整，以利于将保温材料铺平、铺实，局部不平处用1：3水泥砂浆找平；
（二）保温材料铺贴应平整，下层不得悬空；
（三）抹水泥砂浆找平；
（四）防水层施工，卷材防水层及其变形缝、檐口、泛水、落水口、预埋件等处的细部做法，必须符合屋面工程技术规范和图纸设计要求。
第二十六条 外墙节能改造工艺流程及标准：
（一）基层处理：外墙附着粉尘、油污应冲洗打磨干净，有空鼓现象应将其凿除，用1：3水泥砂浆将墙面抹平；原饰面为外墙砖的，可先进行拉拔试验，如粘接强度不小于0．4MPa，可直接进行粘贴保温材料，否则应清理外墙砖再进行粘贴保温材料；
（二）放线；
（三）粘贴保温材料，每层及洞口处设置防火隔离带，防火隔离带采用A级防火保温材料；
（四）安装锚栓；
（五）一层抹面层施工，铺网格布，进行二层抹面施工，保证抹面层厚度在3－6mm，建筑物一楼抹面层厚度不应小于6mm；
（六）抹面层修整；
（七）饰面层施工。
第二十七条 外窗改造需入户进行，事先应与业主联系，确定测量及改造时间。其改造工艺流程及要求：
（一）测量；
（二）加工生产；
（三）如业主同意且条件允许，可直接加装一层外窗或直接更换原玻璃为中空玻璃，原玻璃能加工利用的可以利用；
（四）如需拆除旧窗，应先放线，在原位置安装窗框，并使用加长型膨胀螺栓；
（五）窗边缩尺、打发泡剂；
（六）安装窗扇。
第二十八条 外墙附属物的处理：
（一）外墙附属物是指空调外机、防盗网、下水管、燃（煤）气出口管、电（网）线等相关器物；
（二）外墙附属物的处理应尽可能征求业主意见；空调外机和防盗网等部位，可用保温浆料处理，尽量不拆卸，但以不影响节能改造质量和效果为原则；
（三）如必须拆卸再安装的，应事先与业主联系，确定拆卸的时间；拆卸时应注意保护，安装时原则上原位安装，并使用加长螺栓，不得造成损坏，做到拆除安装工作不过夜。
第四章 供热采暖系统计量节能改造
第二十九条 室内采暖计量及分室温度控制系统节能改造标准：
（一）原垂直或水平单管系统应在每组散热器供回水管之间加设跨越管，改造成垂直双管系统；
（二）散热器如需进行更换，应保持整栋建筑散热器形式一致；
（三）明确一处供热企业和终端用户之间的热费决算位置，并在该位置安装热计量表；
（四）实施改造前应对原供热系统的管道、过滤器、阀门和散热器等进行清理，保证温控阀和热量表安装前系统内无焊渣、锈皮及沙粒等杂物。
第三十条 室外管网系统节能改造标准：
（一）室外管网改造前，应对管道及其保温质量进行检查和检修，对损坏的管道阀门及部件及时更换；
（二）室外管网宜采用直埋管敷设；
（三）建筑物单元热力入口处设置水力平衡装置；
（四）各分环路总管上应根据水力平衡要求设置水力平衡装置。
第三十一条 热源及热力站节能改造标准：
（一）循环水泵采用变频调速装置；
（二）热力站和燃气锅炉房直供系统应安装气候补偿装置；
（三）热力站应加装总计量表；
（四）热力站的一次供热管网和二次供热管网应加装热计量装置；
（五）热力站的动力用电、水泵用电和照明用电等应分项进行计量。
第五章 工程改造质量
第三十二条 设计单位在进行“既改”工程项目施工图设计时，应勘察建筑物的现状，并结合实际，依据设计标准和规范进行设计。
“既改”项目图纸设计内容应包括建筑围护结构、室内采暖系统供热计量及温度调控和热源及管网热平衡改造等项目。
“既改”项目图纸设计除符合相关设计规范和文件规定要求外，还应符合以下规定：
（一）外保温系统设计应包覆门窗框外侧洞口、空调板、女儿墙、封闭阳台栏板及外挑出部分等热桥部位；
（二）如采用预制外保温系统，须提供立面规格分块及安装设计构造详图；
（三）保温工程的密封和防水构造设计应确保水不会渗入保温层及基层，重要部位应有详图。
第三十三条 建设、施工和监理单位在严格按照国家相关技术规范、文件和本细则第三章、第四章规定进行工程建设、施工和监理中，应特别注重本章节以下条款。
第三十四条 使用材料及产品进场规定：
（一）使用材料及产品应经省住房和城乡建设厅推广或认证，并在市住房和城乡建设局登记备案；
（二）使用材料应具备产品合格证、使用说明书等产品质量证明文件；
（三）材料进场应留足见证送样检测期，按规定进行见证送样；使用材料未取得合格见证送样检测报告，一律不得在工程中使用；
（四）选用的保温材料防火等级要达到B2级以上，每层设置防火隔离带，防火隔离带采用保温材料防火等级应达到A级。
第三十五条 热桥部位的处理：节能改造中应注意对构造柱、圈梁、窗过梁、腰线、挑檐板、空调板、女儿墙等热桥部位进行外保温处理。在施工过程中，应采取保温与防水施工相互结合的方法，对缝隙部位采用聚氨酯密封剂填堵，易于施工部位采用同外围护结构相同的施工方案，不宜施工的部位可小面积使用保温浆料处理。
第三十六条 防火隔离带的设置：
（一）每层应设置水平防火隔离带，设置防火隔离带应采用燃烧性能为A级保温材料且宽度不小于300mm，并与基层墙体全面积粘贴；
（二）凡门窗洞口上方无防火隔离带的，要紧挨窗洞口上方加设防火隔离带，防火隔离带两端均应大于门窗洞口300mm－500mm；
（三）防火隔离带的设置应与保温材料的施工同步进行。
第三十七条 成品保护：
（一）施工前应将门窗及墙面遮挡保护好，以防玷污；
（二）滚涂完成后，应及时用木板将洞口保护好，防止碰撞损坏；
（三）拆、翻架子时，要严防碰撞墙面和污染涂层；
（四）油漆工在施工操作时严禁蹬踩已施工完毕的部位，还应注意切勿将油漆桶、涂料污染墙面；
（五）涂料干燥前，应防止雨淋、尘土玷污侵袭，如一旦发生，应及时进行处理。
第三十八条 改造后的既有居住建筑室内采暖系统，应满足国家和《河南省“既改”项目验收手册》规定的分户计量和室温可调，且实行按用热量收费等条件和要求。
第六章 安全文明施工
第三十九条 建设、施工和监理单位在严格按照《建设工程安全生产管理条例》等国家有关规定进行工程建设、施工和监理。
第四十条 现场安全文明施工一般规定：
（一）建设、施工单位应按照“安全第一，预防为主”的方针，针对“既改”工程特点和实际，加强对小区居民和参建有关各方人员安全文明生产教育，提高安全文明施工和安全防范意识；
（二）各施工单位要制定详细的进退场计划、施工机具使用，主材及周转材料加工、堆放、运输计划，以及各工种施工队伍进退场调整计划。同时，制定具体实施方案，并严格依照执行；
（三）施工及周转材料按施工进度计划分批进场，并依据材料性能分类堆放，标识清楚，做到分规格摆放整齐，稳固。材料堆放场设置合理消防措施，消防设施齐全有效，所有施工人员均会正确使用消防器材。施工现场临时存放的施工材料，须摆放整齐，不得妨碍交通；
（四）施工现场应悬挂节能改造信息公示牌；
（五）施工现场应加强场容管理，做到整齐、干净、节约、安全，力求均衡生产；施工垃圾应集中堆放，及时清运，以保持场容整洁，做到工完场清。
第四十一条 现场安全文明施工预防特殊措施：
（一）各区建设行政主管部门应组织协调辖区办事处及其社区、治安、建设和物业等单位组成安全稳定联合巡查小组，及时协调各种矛盾，切实做好群众工作，确保业主人身财产安全，确保施工环境稳定，确保“既改”项目顺利实施；
（二）建设单位与施工单位应按照施工责任和谁损坏谁修复的原则，签定安全文明施工协议，作为赔偿损失的基本依据；建设、施工和监理单位应做好施工全过程各重点部位的影像资料拍摄、收集工作，作为划分各种损失责任的证据。如有损坏，依据安全文明施工协议和损坏程度，进行妥善处理；
（三）建设单位应协调施工单位与住户，解决临时用水及临时用电问题；施工单位应安排专人负责，确保施工现场供用电中的人身安全和设备安全，防止触电事故发生。
第四十二条 脚手架的搭设与拆除：
（一）搭设脚手架应严格注意住户人身财产安全，脚手架和地面、室内接触部位应做好防护措施，不损坏或尽最大可能极少损坏住户财产及公共绿地、公共设施等；
（二）拆除脚手架应遵循“先搭后拆，后搭先拆”的原则，在拆除过程中，施工人员应密切配合，相互协调，以安全的方式拆卸和运出，禁止单人进行拆除较重杆件等危险性的作业，严禁向下抛掷，给住户人身安全造成威胁，给地埋管线、草坪、路面等公共设施造成损失。
第四十三条 防火安全施工：
（一）节能改造作业期间，特别是外墙粘贴保温材料施工时，应通知业主居住人员撤离住所，并组织安全巡逻人员，严格分离用火、用焊作业与保温施工作业，严禁在施工建筑内安排人员住宿，严禁使用易燃保温材料，限制使用可燃材料；
（二）易燃、难燃保温材料的施工应分区段进行，各区段应保持足够的防火间距，并宜做到边固定保温材料边抹防护层，未抹防护层的外保温材料高度不应超过3层；
（三）电焊等工序应在保温材料铺设前进行，确需在保温材料铺设后进行的，应采取在电焊部位的周围及底部铺设防火毯等防火保护措施；不得直接在保温材料上进行防水材料的热熔、热粘结法施工；电气线路应采取穿管等防火保护措施。
第四十四条 施工单位在施工过程中应尽可能采取妥当措施，减少扰民：
（一）加强职工文明施工意识教育，提高职工文明施工观念。施工现场应指派专人负责及时清扫，建筑垃圾不得随意向楼下抛洒；砂土、渣土等易扬尘物必须定点堆放，不得随意堆放，放好后用苫布遮盖，避免二次污染；
（二）严格遵守夜间施工的有关规定，选用低噪声机械，禁止各种车辆在施工现场鸣笛；白天禁止施工人员大喊大叫，防止噪音扰民；
（三）提高工人社会公德意识，大小便到公用卫生间，严格禁止在楼顶、居民卫生间、楼前楼后等不适当的地方随意大小便。
第七章 验收备案
第四十五条 节能改造项目的资料是验收的基本依据。建设单位、施工单位、监理单位应加强项目改造全过程各项资料（包括文字、表格和必要的影像资料）的收集整理。
第四十六条 节能改造工程竣工后，建设单位应组织自检，并做好以下工作：
（一）进行工程决算，申报决算评审；
（二）组织设计单位、施工单位、监理单位挨家挨户对工程进行验收，听取业主整改意见，同意竣工的签字同意；
（三）对需要整改的，组织施工单位进行整改，并满足竣工验收条件；
（四）对业主发放“改造满意度调查表”，并备案存档。
第四十七条 建设单位向市住房和城乡建设、财政行政主管部门提交申请验收报告，并附申请资料（见附件四：“既改”项目竣工验收申请资料要求）。
第四十八条 市住房和城乡建设、财政行政主管部门组织有关专家组成验收工作组，对改造项目进行市级验收。验收工作程序如下：
（一）听取项目建设情况汇报，审查项目单位提交的验收申请报告；
（二）检查项目建设资料；
（三）检查既改项目，对改造工程质量、工作量、节能效果进行评估；
（四）验收组对项目情况进行评议，形成项目验收意见；
（五）对验收合格的项目，验收工作组应该出具验收合格意见；对未能通过验收的项目，提出整改意见，限期整改，整改完毕后重新组织验收；
（六）市建筑工程质量监督机构进行竣工备案。
第四十九条 报请省住房和城乡建设、财政行政主管部门进行省级验收和审查备案。
第八章 监督管理
第五十条 市住房和城乡建设、财政行政主管部门应及时沟通，密切配合，各负其责，加强对项目改造程序、安全、质量和资金及其资料的全过程监督管理（见附件五：“既改”工作相关部门（机构）联系方式），确保项目改造资金到位，专款专用，开支合理，按时竣工，符合标准，并随时接受上级有关部门监督检查。
第五十一条 市建筑工程质量监督机构应依据《建筑节能工程施工质量验收规范》（GB50411－2007）、《民用建筑工程节能质量监督管理办法》（建质〔2006〕192号）和《河南省既有建筑节能改造技术规程》（DBG41／T089－2008）等国家和省有关规定，加强对“既改”工程质量监督管理。
第五十二条 市建筑工程安全监督机构应依据《建设工程安全生产管理条例》（国务院令第393号）等国家和省有关规定，加强对“既改”工程施工安全监督管理。
第五十三条 各区建设行政主管部门在组织实施项目改造时，应重点加强项目改造区域的协调管理，组成辖区办事处及其社区、治安、建设、物业等单位联合小组，及时处理各种矛盾，切实做好群众工作，确保业主人身财产安全，确保施工环境稳定，确保“既改”项目顺利实施。
第五十四条 对违反本细则的建设（开发）、设计、施工、监理和施工图审查、节能检测等单位，由市住房和城乡建设行政主管部门依据《民用建筑节能条例》规定和相关法律法规进行处理。
第九章 附 则
第五十五条 既有居住建筑节能改造执行标准及规程：《河南省居住建筑节能设计标准》（DBJ41／062－2005） 和《河南省既有建筑节能改造技术规程》（DBG41／T089－2008）。
第五十六条 本细则自发布之日起施行。
附件：1．“既改”工作基本流程图
2．既有居住建筑供热计量及节能改造项目申报材料编
写指南
3．既有建筑节能诊断要求
4．“既改”项目竣工验收申请资料要求
5．“既改”工作相关部门（机构）联系方式
http://www.kaifeng.gov.cn/html/402881121df00045011df03165c30006/2012062710002827.html
关于印发《中国人民建设银行贷款工作目标管理暂行办法》的通知
中国建设银行
关于印发《中国人民建设银行贷款工作目标管理暂行办法》的通知
1991年11月15日，中国人民建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《中国人民建设银行贷款工作目标管理暂行办法》正式颁发实行。
对贷款工作实行目标管理是深化贷款管理工作的一个重要措施，其主要目的是通过建立贷款工作目标体系，规范全行贷款工作主要内容，促进各项贷款管理工作规范化、制度化。同时通过对目标的考核，真实反映各行贷款管理水平，促使各行对照目标找差距，不断改进工作，从而有效地提高管理水平，确保信贷资金使用的安全和高效。
推行目标管理是我行贷款管理的一种新形式，它涉及贷款工作的各个方面和贷款管理各个部门，需要精心组织和严密规划。为积极稳妥地推行目标管理办法，各行应首先做好分步实施计划，并着手组建贷款工作评级委员会，负责组织本办法的实施。各行应本着以点带面、逐步推广的原则开展达标升级工作，1992年可选择一部分有条件的行进行达标申报和考核工作，在取得经验的基础上普遍推行，力争做到在5年内各基层行达标。
1992年是实行目标管理的第一年，各分行应深入基层，帮助基层行做好达标的的申报和组织考核工作。并于1992年6月30日之前将贯彻本办法的情况和问题上报总行信贷部。
附件：中国人民建设银行贷款工作目标管理暂行办法
第一条 为了反映各行贷款工作水平，保证信贷资金使用安全、高效，促进贷款管理规范化、制度化、科学化，根据有关贷款管理规定，制定本办法。
第二条 各级建设银行的贷款工作实行目标管理。目标管理实行统一标准、分级负责、划分类型和等级的考核办法。
第三条 目标管理的范围：建设银行利用信贷资金发放的基本建设贷款、技术改造贷、工商企业流动资金贷款、其他贷款、特种贷款和地方设备储备贷款。
第四条 分类标准：各级建设银行按考核期末贷款余额（亿元）大小分Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ等四类，分类标准为（不含下限）：
Ａ Ｂ Ｃ Ｄ
县级行 0．5以上 0．15～0．5 0．05～0．15 0．05以下
地级行 6以上 4～6 2～4 2以下省级
（单列市）行 50以上 35～50 20～35 20以下
每类分四个等级，即达标、三级、二级、一级。贷款余额在100万元以下的行不参加等级评定工作。
第五条 贷款工作目标分十个分项（附件一），分别管理行和经办行采用百分制考核。地市中心支行以上有下属支行的按管理行考核，具体支行、无下属支行的专业支行、地区支行、省地级行直接经办的贷款9包括营业部）以及直属办事处按经办行考核。各行按记分表（附件二）分贷种考核计分后，按总分表（附件三）计算本行得分。
第六条：各行按以下条件申报等级。
其中各分项目标得
总分 分不低于标准分％ 申报等级
75以上（含75） 70（不含70） 达标
85以上（含85） 80（不含80） 三级
90以上（含90） 85（不含85） 二级
95以上（含95） 90（不含90） 一级
管理行在所属下一级80％以上的行达到某一级别以及这些行的贷款余额占全辖贷款余额80％以上后，才能按以上条件申报同一等级。省地级行直接接经办的贷款及直属办事处视同下一级行考核。
第七条：级别的确认权限：
一、县级行的达标由地市级行考核审批，报省级行备案，三级、二级、一级由地市级行初审，报省报级考核审批，其中一级报总行备案。
二、地市级行的达标、三级、二级由省级行考核审批，报总行备案，一级由省级初审，报总行审批。
三、计划单列市分行所属行的达标升级由计划单列市分行考核审批，报总行备案。
四、省级行和计划单列市分行的达标升级由总行考核审批。
第八条：各级建设银行应将目标考核内容作为年度贷款工作总结的重要组成部分，于每年度终了后，按本办法要求自查。凡符合本办法第六条申报等级条件的行，应在每年度终了后三个月内，填写贷款工作等级申报表（附件四），连同计分表、总分表逐级上报审批行。各行申报等级应由低到高、逐级进行 。
第九条：地市级以上管理行应设置评级委员会，评委会负责组织本办法实施。贷款工作评级委员会在行长领导下由信贷、计划、投资调查、稽核审计、人事和工会等部门的领导组成，评委会日常工作由信贷部门代理。
第十条：审批行接到所属行等级申报表后，要组织考核验收小组，赴申报行实地考核验收。省级行考核验收小组成员2／3以上应具有中级职称或主任科员（科长）以上职务，地级行考核验收小组成员2／3以上应具有副主任科员（副科长）或初级职称以上职务。
第十一条：申报行应向考核验收小组全面汇报本行贯彻落实目标管理办法以及本次自查的情况，提供近二年来年末贷款项目余额表，审批项目清单、评估项目清单和贷款台帐。考核验收小组在申报行自查的基础上进行抽查.
附一：中国人民建设银行贷款工作目标及计分标准
━━━━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━
┃ 标准分 ┃ ┃
贷款工作目标 ┣━━━┳━━━┫ 计分标准 ┃ 简要说明
┃经办行┃管理行┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
一、机构和人员 ┃ 8 ┃ 8 ┃ ┃“配足人员”指贷
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫款管理人员配备至
1．按三定方案设┃ 2 ┃ 2 ┃不按三定方案设机┃少符合以下要求
置机构，配足人员┃ ┃ ┃构扣2分；无三定┃类 别
┃ ┃ ┃方案的暂不扣分。┃Ａ Ｂ Ｃ Ｄ
┃ ┃ ┃未配足人员扣2分┃县级行
┃ ┃ ┃。扣完止 ┃5 4 3 2
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫地级行
2．主管行领导符┃ 2 ┃ 2 ┃主管行领导不符合┃10 8 7 6
合岗位规范要求 ┃ ┃ ┃要求扣2分 ┃省级（单列市）行
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫25 22 17 13
3．业务部门主管┃ 2 ┃ 2 ┃每位主管不符合要┃ “岗位规范”暂
符合岗位规范要求┃ ┃ ┃求扣2分，扣完止┃按建总函字（91）
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫第149文，正式
4．一般业务人员┃ 2 ┃ 2 ┃每位不符合要求扣┃文件颁发后按正式
符合规范要求 ┃ ┃ ┃2分，扣完止 ┃文件执行。如一人
┃ ┃ ┃ ┃同时负责不同贷种
┃ ┃ ┃ ┃的贷款，应按贷种
┃ ┃ ┃ ┃重复考核计分。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
二、制度建设 ┃ 6 ┃ 10 ┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．建立贷款审批┃ 2 ┃ 2 ┃无制度扣2分 ┃
制度 ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
2．建立岗位责任┃ 2 ┃ 3 ┃无制度经办行扣2┃ 各项制度应以书
制度 ┃ ┃ ┃分，管理行扣3分┃面形式颁发，并执
┃ ┃ ┃，制度不落实扣1┃行一年以上；否则
┃ ┃ ┃分。扣完止 ┃视为无制度。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫ “内部联系”指
3．建立内部联系┃ 2 ┃ 2 ┃无制度扣2分；制┃各岗位之间、各业务
制度 ┃ ┃ ┃度不落实扣1分。┃部门之间、上下级行
┃ ┃ ┃扣完止 ┃之间的工作联系。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫ “实施意见”指
4．认真贯彻上级┃ 0 ┃ 3 ┃对上级行颁发的制┃转发意见或制定实施
行颁布的贷款和项┃ ┃ ┃度未制定实施意见┃细则，此项考核目前
目评审规章制度 ┃ ┃ ┃或实施意见上与上┃仍然执行的规章制度
┃ ┃ ┃级行规定有悖扣3┃。
┃ ┃ ┃分，扣完止 ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
三、评估（含贷前┃ 10 ┃ 10 ┃ ┃考核近二年内发放
调查 ┃ ┃ ┃ ┃的贷款项目
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．按规定的评估┃ 3 ┃ 3 ┃有一个项目未评估┃
范围对贷款项目进┃ ┃ ┃扣3分，扣完止 ┃
行评估 ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
2．调查评估所选┃ 2 ┃ 2 ┃有一份不符要求扣┃ “规定的评估范
材真实可靠 ┃ ┃ ┃1分，扣完止 ┃围”指评估办法和
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫贷款办法规定的应
3．评估内容完整┃ 2 ┃ 2 ┃有一份不符要求扣┃做评估或贷前调查
┃ ┃ ┃0．5分，扣完止┃的项目。
━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━━━━━━┻━━━━━━━━
━━━━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━
┃ 标准分 ┃ ┃
贷款工作目标 ┣━━━┳━━━┫ 计分标准 ┃ 简要说明
┃经办行┃管理行┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
4．按规定时间完┃ 3 ┃ 3 ┃有一份不符要求扣┃”指选用材料有来
成评估报告 ┃ ┃ ┃0．5分，扣完止┃源，无失真，失效。
┃ ┃ ┃ ┃如市场需求预测、
┃ ┃ ┃ ┃项目投资调整有依
┃ ┃ ┃ ┃据等。
┃ ┃ ┃ ┃ “内容完整”指
┃ ┃ ┃ ┃ 评估，或贷前调
┃ ┃ ┃ ┃查按有关评估办法
┃ ┃ ┃ ┃规定的内容进行。
┃ ┃ ┃ ┃ “规定时间”符合
┃ ┃ ┃ ┃下列优先顺序：上
┃ ┃ ┃ ┃级行规定时间、评
┃ ┃ ┃ ┃估办法规定时间、贷
┃ ┃ ┃ ┃款办法规定时间。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━━
四、贷款审批 ┃ 10 ┃ 12 ┃ ┃考核近二年内发放贷
┃ ┃ ┃ ┃款的项目
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．按规定权限审┃ 3 ┃ 4 ┃发生越权经办行扣┃ “越权审批”指
批贷款 ┃ ┃ ┃3分。管理行扣4┃超越规定的权限或
┃ ┃ ┃分 ┃把权限以上的贷款
┃ ┃ ┃ ┃化成权限内的贷款
┃ ┃ ┃ ┃审批等变相越权。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫ “材料齐全、责
2．实行审贷分离┃ 3 ┃ 4 ┃有一笔贷款不符合┃任明确”指贷款审
、分级分段管理的┃ ┃ ┃要求的经办行扣3┃批应有申请书、评
三级审批和集体审┃ ┃ ┃分，管理行扣4分┃估报告、贷款审批
批制度 ┃ ┃ ┃扣完止 ┃表，参与审批的有
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫关人员应在审批表
3．贷款审批材料┃ 2 ┃ 2 ┃每笔贷款不符要求┃上签名，并注明意
齐全，责任明确 ┃ ┃ ┃扣1分，扣完止 ┃见。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫ “贷款政策”指
4．执行贷款政策┃ 2 ┃ 2 ┃每笔贷款不符要求┃产业政策和信贷政
┃ ┃ ┃扣1分，扣完止 ┃策。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
五、贷款合同 ┃ 8 ┃ 0 ┃ ┃考核有贷款余额的
┃ ┃ ┃ ┃项目的合同
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．发放贷款有借┃2．5┃ ┃有一笔贷款无合同┃ “合同及附件有
款合同，合同（含┃ ┃ ┃或有一份合同无效┃效”指合同及附件
附件）有效 ┃ ┃ ┃扣2．5分扣完止┃的所有条款经当事
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫各方协商一致以书
2．合同条款完整┃2．5┃ ┃每份合同不符要求┃面形式确立，贷款
正确 ┃ ┃ ┃扣1分，扣完止 ┃余额数填写正确，
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫贷款用途符合国家
3．及时补签变更┃ 2 ┃ ┃每份合同不符要求┃有关规定和企业经
的合同 ┃ ┃ ┃扣0．5分，扣完┃营范围，当事各方
┃ ┃ ┃止 ┃法人章及法人代表
┃ ┃ ┃ ┃签字无误。
━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━━━━━━┻━━━━━━━━
━━━━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━
┃ 标准分 ┃ ┃
贷款工作目标 ┣━━━┳━━━┫ 计分标准 ┃ 简要说明
┃经办行┃管理行┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
4．合同书写规范┃ 1 ┃ ┃每份合同不符要求┃ “条款完整正确”
、工整清晰 ┃ ┃ ┃扣0．2分，扣完┃指按《中国人民建设
┃ ┃ ┃止 ┃银行借款合同管理
┃ ┃ ┃ ┃暂行规定》第三章第
┃ ┃ ┃ ┃八条，第九条确立合
┃ ┃ ┃ ┃同内容、无误。
┃ ┃ ┃ ┃ “及时补签变更
┃ ┃ ┃ ┃的合同”指符合《
┃ ┃ ┃ ┃规定》第五章的要求
┃ ┃ ┃ ┃ “书写规范，工整
┃ ┃ ┃ ┃清晰”指符合《规定
┃ ┃ ┃ ┃》第四章的要求。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━━
六、贷款发放 ┃ 9 ┃ 0 ┃ ┃考核近二年内发放的
┃ ┃ ┃ ┃贷款项目
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．贷款发放手续┃1．8┃ ┃每次贷款发放手续┃“贷款发放手续正
正确 ┃ ┃ ┃不正确扣0．6分┃确”指按有关贷款
┃ ┃ ┃，扣完止 ┃办法规定的程序和
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫合同规定的用款计
2．及时正确填写┃1．8┃ ┃未记或错记一次扣┃划等正确签发贷款
贷款台帐 ┃ ┃ ┃0．6分，扣完止┃指标通知单，办理
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫措据等。
3．监督贷款企业┃ 1 ┃ ┃每项挪用2个月未┃ “贷款台帐”在
按规定用途使用贷┃ ┃ ┃发现或发现未纠正┃没有统一格式之前
款 ┃ ┃ ┃扣1分扣完止 ┃台帐至少要记录每
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫笔贷款的发放、回
4．分析整理企业┃1．4┃ ┃缺1份资料扣0．┃收及累计数、余额
财务资料 ┃ ┃ ┃25分，缺1份分┃数、时间等“分析
┃ ┃ ┃析扣0．5分，扣┃整理企业财务资料
┃ ┃ ┃完止 ┃”指按月（季）收
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫集分析企业财务资
5．不发放帐外贷┃ 3 ┃ ┃发生帐外贷款扣3┃料，贷款余额50
款 ┃ ┃ ┃分 ┃万元以上的项目每
┃ ┃ ┃ ┃年写出一份分析报
┃ ┃ ┃ ┃告。
┃ ┃ ┃ ┃ “帐外贷款”指
┃ ┃ ┃ ┃在会计帐外核算未
┃ ┃ ┃ ┃在会计报表中反映
┃ ┃ ┃ ┃的贷款，包括所属
┃ ┃ ┃ ┃发放的应在全行报
┃ ┃ ┃ ┃表上反映而未反映
┃ ┃ ┃ ┃的贷款，帐外贷款
┃ ┃ ┃ ┃按用途归于各贷种
┃ ┃ ┃ ┃考核。
━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━━━━━━┻━━━━━━━━
━━━━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━
┃ 标准分 ┃ ┃
贷款工作目标 ┣━━━┳━━━┫ 计分标准 ┃ 简要说明
┃经办行┃管理行┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
七、贷款回收 ┃ 9 ┃ 6 ┃ ┃考核近二年内有贷
┃ ┃ ┃ ┃款回收的项目
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．按时发放催收┃ 2 ┃ ┃每次漏发或未按时┃ “正确认定贷款
到逾期贷款通知 ┃ ┃ ┃发扣0．5分，扣┃占用形态”指按规
┃ ┃ ┃完止 ┃定的程序和范围认
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫定。
2．按规定正确认┃ 2 ┃ ┃认定错误每次扣2┃ “按规定办理展
定贷款占用形态 ┃ ┃ ┃分，扣完止 ┃期和呆帐核销”指
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫展期期限、次数审
3．按规定办理贷┃ 3 ┃ 3 ┃违反规定展期每闪┃批权限、核销呆帐
款展期和呆帐核销┃ ┃ ┃扣2分，违反规定┃的审批权限符合规
┃ ┃ ┃核销每次扣3分，┃定。
┃ ┃ ┃扣完止 ┃ “贷款项目后评
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫价”的范围依据各
4．做好贷款项目┃ 2 ┃ 3 ┃每漏做1次扣 ┃项贷款内部管理规
后评价工作 ┃ ┃ ┃0．5分，扣完止┃程或有关文件的规
┃ ┃ ┃ ┃定。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
八、基础管理 ┃ 10 ┃ 18 ┃ ┃考核近二年情况。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．各类报表质量┃ 3 ┃ 5 ┃每次质量不符合要┃“各类报表”指上
符合要求、按期上┃ ┃ ┃求经办行扣1分，┃的级行要求上报的
拙 ┃ ┃ ┃管理行扣2分，每┃定期或临时报表“
┃ ┃ ┃次未按时上报扣1┃贷款档案”指贷款
┃ ┃ ┃分，扣完止 ┃项目档案和贷款综
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫合档案，项目档案
2．贷款档案完整┃ 3 ┃ 5 ┃每份档案不完整扣┃完整指档案内容包
┃ ┃ ┃1分，扣完止 ┃括《中国人民建设
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫银行合同档案管理
3．档案资料标准┃1．5┃ 3 ┃未达到要求经办行┃界行办法》和《操
化、系列化 ┃ ┃ ┃扣1．5分，管理┃作规范》规定的合同
┃ ┃ ┃行扣3分 ┃档案内容和项目立
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫项有关文件。综合
4．建立备选项目┃1．5┃ 3 ┃无备选项目库经办┃档案按年设立，内
库 ┃ ┃ ┃行扣1．5分，管┃容包括计划执行情
┃ ┃ ┃理行扣3分，备选┃况、报表、综合文
┃ ┃ ┃项目库未达到要求┃件、年度审批、评
┃ ┃ ┃扣1分，扣完止 ┃估项目清单等。
━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━━━━━━┻━━━━━━━━
━━━━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━
┃ 标准分 ┃ ┃
贷款工作目标 ┣━━━┳━━━┫ 计分标准 ┃ 简要说明
┃经办行┃管理行┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
5．计算机运用程┃ 1 ┃ 2 ┃贷款项目的计划、┃、系列化”指按《
度高 ┃ ┃ ┃执行、统计分析等┃操作规范》中借款
┃ ┃ ┃不通过计算机处理┃合同档案的有关管
┃ ┃ ┃，经办行扣1分，┃理规定立档。
┃ ┃ ┃管理行扣2分。 ┃“备选项目”指经
┃ ┃ ┃ ┃过初步调查基本符
┃ ┃ ┃ ┃合贷款条件，可能
┃ ┃ ┃ ┃对其发放贷款的项
┃ ┃ ┃ ┃目，库中项目年度
┃ ┃ ┃ ┃所需贷款额应保持
┃ ┃ ┃ ┃在本级行年度可自
┃ ┃ ┃ ┃主发放贷款总额的
┃ ┃ ┃ ┃1．5倍以上。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
九、综合管理 ┃ 10 ┃16 ┃ ┃考核近两年执行情
┃ ┃ ┃ ┃况
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．贷款工作有计┃ 2 ┃ 3 ┃无年度计划扣1分┃“工作研究”指工
划，年度工作有计┃ ┃ ┃，管理行无规划扣┃作实践，对贷款管
划 ┃ ┃ ┃2分 ┃理工作中经常遇到
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫的逾期贷款、贷款
2．工作报告质量┃ 3 ┃ 5 ┃每次质量不符要求┃结构、管理方式方
符合要求、按时上┃ ┃ ┃经办行扣1分，管┃法及其它新情况、
报 ┃ ┃ ┃理行扣1．5分，┃新问题进行专题研
┃ ┃ ┃每次未按时上报扣┃究。基层行每年一
┃ ┃ ┃1分，扣完止 ┃篇，管理行两篇。
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫“工作报告”指上级
3．加强工作研究┃ 2 ┃ 3 ┃每缺1份研究报告┃行要求定期上报的工
，不断深化贷款管┃ ┃ ┃经办行扣2分，管┃作总结和专题报告。
理 ┃ ┃ ┃理行扣1．5分扣┃
┃ ┃ ┃止 ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫
4．无经济案件 ┃ 3 ┃ 5 ┃近二年贷款管理部┃
┃ ┃ ┃门有立案的经济案┃
┃ ┃ ┃件经办行扣3分，┃
┃ ┃ ┃管理行扣5分 ┃
━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━━━━━━┻━━━━━━━━
━━━━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━
┃ 标准分 ┃ ┃
贷款工作目标 ┣━━━┳━━━┫ 计分标准 ┃ 简要说明
┃经办行┃管理行┃ ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
十、贷款工作达到┃ 20 ┃ 20 ┃ ┃以上年的执行结果
规定指标 ┃ ┃ ┃ ┃为考核依据
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━╋━━━━━━━━
1．非正常贷款下┃ 2 ┃ 2 ┃占用率6％以上的┃贷款利用率＝
降率 ┃ ┃ ┃，下降率小于5％┃月平均新增余额
┃ ┃ ┃扣2分 ┃－－－－－－－－
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫月平均计划新增余额
2．一般逾期贷款┃ 4 ┃ 4 ┃大于10％扣6分┃贷款计划完成率＝
率 ┃ ┃ ┃大于8％扣4分，┃ 年末新增余额
┃ ┃ ┃大于6％扣3分，┃－－－－－－－－－
┃ ┃ ┃大于4％扣2分，┃年末计划新增余额
┃ ┃ ┃小于4％不扣分 ┃呆帐准备金备付率＝
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫年末应提呆帐准备金
3．呆滞贷款率 ┃ 4 ┃ 4 ┃大于5％扣6分，┃－－－－－－－－－
┃ ┃ ┃大于4％扣4分，┃年末呆帐贷款余额
┃ ┃ ┃大于3％扣3分，┃其他指标按贷款监测
┃ ┃ ┃大于2％扣2分，┃考核轩法中的计算公
┃ ┃ ┃小于2％不扣分 ┃式计算
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫
4．呆帐准备金备┃ 4 ┃ 4 ┃小于100％扣6┃
付率 ┃ ┃ ┃分，小于125％┃
┃ ┃ ┃扣4分，小于15┃
┃ ┃ ┃0％扣3分，小于┃
┃ ┃ ┃175％扣2分，┃
┃ ┃ ┃大于175％不扣┃
┃ ┃ ┃分 ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫
5．贷款利用率 ┃ 2 ┃ 2 ┃大于90％不扣分┃
┃ ┃ ┃，85－90％扣┃
┃ ┃ ┃1分，85％以下┃
┃ ┃ ┃扣2分 ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫
6．贷款计划完成┃ 2 ┃ 2 ┃小于95％或大于┃
率 ┃ ┃ ┃100．05％扣┃
┃ ┃ ┃1分，小于90％┃
┃ ┃ ┃或大于100．1┃
┃ ┃ ┃％扣2分 ┃
━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━━━━━━┫
7．贷款利息实收┃ 2 ┃ 2 ┃小于65％扣2分┃
率 ┃ ┃ ┃小于70％扣1．┃
┃ ┃ ┃5分，小于75％┃
┃ ┃ ┃1分，小于80％┃
┃ ┃ ┃扣0．5分，大于┃
┃ ┃ ┃80％不扣分 ┃
━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━━━━━━┻━━━━━━━━
附二：中国人民建设银行贷款工作目标考核计分表
行名：贷款种类：
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━
贷 款 工 作 目 标 ┃经办行┃管理行┃目标完┃扣分
┃ ┃ ┃成情况┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
一、机构和人员 ┃ 8 ┃ 8 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．按三定方案设置机构，配足人员 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．主管行领导符合岗位规范要求 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．业务部门主管符合岗位规范要求 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．一般业务人员符合岗位规范要求 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
二、制度建设 ┃ 6 ┃ 10 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．建立贷款审批制度 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．建立岗位责任制蔗 ┃ 2 ┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．建立内部联系制度 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．认真贯彻上级行颁布的贷款和项目评┃ 0 ┃ 3 ┃ ┃
审规章制度 ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
三、评估（含贷前调查） ┃ 10 ┃ 10 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．按规定的评估范围对贷款项目进行评┃ 3 ┃ 3 ┃ ┃
估 ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．调查评估所选材料真实可靠 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．评估内容完整 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．按规定时间完成评估报告 ┃ 3 ┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
四、贷款审批 ┃ 10 ┃ 12 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．按规定权限审批贷款 ┃ 3 ┃ 4 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．实行审贷分离、分级分段管理的三级┃ 3 ┃ 4 ┃ ┃
审批或集体审批制度 ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．贷款审批材料齐全，责任明确 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．执行贷款政策 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
五、贷款合同 ┃ 8 ┃ 0 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．发放贷款有借款合同，合同（含附件┃2．5┃ ┃ ┃
）有效 ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．合同条款完整正确 ┃2．5┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．及时补签变更的合同 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．合同书写规范、工整清晰 ┃ 1 ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━
行名：贷款种类：
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━
贷 款 工 作 目 标 ┃经办行┃管理行┃目标完┃扣分
┃ ┃ ┃成情况┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
六、贷款发放 ┃ 9 ┃ 0 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．贷款发放手续正确 ┃1．8┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．及时正确填写贷款台帐 ┃1．8┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．监督贷款企业按规定用余使用贷款 ┃ 1 ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．分析整理企业财务资料 ┃1．4┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
5．不发放帐外贷款 ┃ 3 ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
七、贷款回收 ┃ 9 ┃ 6 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．按时发送催收到逾期贷款通知 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．按规定正确认定贷款占用形态 ┃ 2 ┃ ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．按规定办理贷款展期和呆帐核销 ┃ 3 ┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．做好贷款项目后评价工作 ┃ 2 ┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
八、基础管理 ┃ 10 ┃ 18 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．各类报表质量符合要求、按期上报 ┃ 3 ┃ 5 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．贷款档案完整 ┃ 3 ┃ 5 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．档案资料标准化、系列化 ┃1．5┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．建立备选项目库 ┃1．5┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
5．计算机运用程度高 ┃ 1 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━
行名：贷款种类：
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━
贷 款 工 作 目 标 ┃经办行┃管理行┃目标完┃扣分
┃ ┃ ┃成情况┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
九、综合管理 ┃ 10 ┃ 16 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．贷款工作有规划，年度工作有计划 ┃ 2 ┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．工作报告质量符合要求、按时上报 ┃ 3 ┃ 5 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．加强工作研究，不断深化贷款管理 ┃ 2 ┃ 3 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．无经济案件 ┃ 3 ┃ 5 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
十、贷款工作达到规定指标 ┃ 20 ┃ 20 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
1．非正常贷款下降率 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
2．一般逾期贷款下降率 ┃ 4 ┃ 4 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
3．呆滞贷款率 ┃ 4 ┃ 4 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
4．呆帐准备金备付率 ┃ 4 ┃ 4 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
5．代款利用率 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
6．贷款计划完成率 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
7．贷款利息实收率 ┃ 2 ┃ 2 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━
附三：中国人民建设银行贷款工作目标考核总分表
行名： 经办贷种个数：Ｄ＝
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━
贷 款 工 作 目 标 ┃ 标准分
┣━━━┳━━━
┃经办行┃管理行
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━
Ａ ┃ Ｂ ┃ Ｂ
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━
一、机构和人员 ┃ 8 ┃ 8
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━
1．按三定方案设置机构，配足人员 ┃ 2 ┃ 2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━
2．主管行领导符合岗位规范要求 ┃ 2 ┃ 2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━
3．业务主管符合岗位规范要求 ┃ 2 ┃ 2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━
4．一般业务人员符合岗位规范要求 ┃ 2 ┃ 2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━╋━━━
不分页显示 总共2页 1 [2]
下一页
